Новогодний сюрприз россиянам неожиданно подготовил Центробанк России — теперь купить наличную валюту в обменнике будет очень проблемно.
С 28 декабря 2015 года вступает в силу Положение Банка России №499-П согласно которому операции по купле-продаже наличной валюты на сумму от 15 тысяч рублей должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента физического лица. Текст положения ЦБ уже опубликован в «Вестнике Банка России» и доступен по ссылке.
Это означает что кроме предъявления паспорта клиент должен будет заполнять анкету с внесением целого перечня сведений о себе, включая место жительства, контактные данные и источники происхождения его денег.
Получив анкету, сотрудник банка сперва должен проверить сведения клиента по неким базам данных и оценить риски проведения операции с данным физ лицом.
То есть, по сути каждый желающий купить валюту на сумму около 200 долларов и выше должен пройти полную проверку на выполнение требований Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По упрощенной процедуре можно будет купить валюту в банке только в случае если физическое лицо уже является клиентом данного банка и недавно прошел процедуру идентификации с заполнением анкеты и с момента последней операции никаких изменений в предоставленных ранее данных не произошло.
При этом банки будут вести на каждого клиента индивидуальное досье, с фиксацией персональных сведений о физлице и их изменениях, а с привязкой к досье соответственно будет доступна информация о всех совершенных клиентом финансовых операциях.
Первые опрошенные СМИ представители банков «ВТБ 24», «Промсвязьбанка» и некоторых других уже подтвердили факт принятия в работу Положения №499-П, и высказали намерение его неукоснительно соблюдать.
Независимые финансовые эксперты при этом прокомментировали, что данное нововведение вызовет массовое закрытие банками валютообменных пунктов, клиенты которых попросту перейдут на «черный рынок» валютообменных операций, который может полноценно возродится как в уже подзабытые 90-е годы.
Первые покупатели долларов по новым правилам уже разместили в сети образец анкеты, заполняемой при покупке долларов. Задаваемые вопросы уже успели шокировать россиян.
В частности гражданам необходимо указать сведения «о целях установления и характере деловых отношений с кредитной организацией», «о финансовом положении и деловой репутации» и даже «сведения о конечном бенефициарном владельце определенном решением кредитной организации…»
Оставить комментарий